Naudojant FINRA BrokerCheck duomenų bazę

„BrokerCheck“ yra „FINRA“ paslauga, leidžianti investuotojams patikrinti brokerių (daugelio, bet ne visų šių dienų finansų patarėjų) ir brokerių įmonių fonus. Jame taip pat pateikiama informacija apie anksčiau registruotus brokerius; daugelis šių žmonių vis dar gali dirbti vertybinių popierių ar investicijų srityse, taigi informacija apie juos gali būti naudinga investuotojams. Paslauga yra nemokama, o duomenų paieška gali būti vykdoma per svetainę.

Ataskaitos apie brokerius

„BrokerCheck“ ataskaitoje pateikiama informacija apie tarpininkus, kurie buvo registruoti FINRA per pastaruosius 10 metų, įskaitant tarpininkus, kurie šiuo metu nėra aktyvūs.

• Santraukos duomenys apie tarpininką ir jo kredencialus
• Atliktas jo dabartinių registracijų, licencijų ir pramonės egzaminų sąrašas
• Registracija ir darbo istorija: visos FINRA registruotos vertybinių popierių įmonės, kuriose jis kada nors buvo įregistruotas, ir per pastaruosius 10 metų - visi kiti darbai (tiek vertybinių popierių pramonėje, tiek už jos ribų), karo tarnyba, nedarbas ir visą darbo dieną švietimas
• Informacija apie kliento ginčus, drausminius įvykius ir finansinius klausimus, susijusius su brokerio įrašu, neatsižvelgiant į tai, ar tarpininkas iš tikrųjų buvo kaltas

• Brokerio paskutiniai pateikti komentarai, jei yra

Atkreipkite dėmesį, kad ne visi veiksmai ir įtarimai dėl tarpininko įrašo iš tikrųjų rodo neteisybę.

Jei tarpininkas nebeužregistruotas FINRA daugiau nei prieš 10 metų, vienintelis skirtumas tarp tipiško „BrokerCheck“ pranešimo yra susijęs su atskleidimu. Ji apima tam tikrus nusikaltėlių, reguliavimo, civilinės ar klientų skundų dėl tarpininko veiksmus. Įvykiai įtraukiami į ataskaitą, jei tarpininkas buvo:

• Taikoma galutinė reguliavimo priemonė
• Nusikaltimas (ar kaltas ar be konkurso) už tam tikrus nusikaltimus
• Įtrauktas civilinis įsakymas, susijęs su su investicijomis susijusia veikla
• Civilinis teismas nustatė, kad jis pažeidžia su investicijomis susijusius įstatymus ar kitus teisės aktus
• Arbitražo ieškinyje arba civiliniame ieškinyje pavadintas atsakovu ar atsakovu, kuriame teigiama, kad jis pažeidė pardavimo praktiką ir kuris jam arba jai pateikė civilinį sprendimą.

FINRA nurodo kiekvieną įvykį, apie kurį pranešė vertybinių popierių reguliuotojai, atskiras tarpininkas ir visos susijusios įmonės.

Ataskaitos apie tarpininkavimo įmones

Tipinę „BrokerCheck“ ataskaitą apie maklerio įmonę sudaro:

• Įmonės ir jos pagrindo apžvalga
• Kada ir kur įmonė buvo įsteigta
• Žmonės ir organizacijos, kontroliuojančios akcijų ar įtaką įmonės veiklai
• Susijungimų, įsigijimų ar pavadinimų istorija
• Įmonės aktyvios licencijos ir registracijos, verslo rūšys ir kitos su jos veikla susijusios detalės
• Informacijos apie bet kokius arbitražo sprendimus, drausminius įvykius ir finansinius klausimus, susijusius su įmonės įrašais

Atkreipkite dėmesį, kad gali būti įtraukti laukiantys arba neišspręsti veiksmai, o tokių veiksmų buvimas nebūtinai rodo neteisėtus veiksmus.

Informacijos šaltiniai

„BrokerCheck“ informacija gaunama iš Centrinio registravimo depozitoriumo (CRD), kuris rengia tarpininkavimo įmonių ir brokerių registraciją ir licencijavimą. Reguliavimo institucijos taip pat teikia CRD informaciją apie tam tikrus drausminius veiksmus, kuriuose dalyvauja brokeriai ir brokerių įmonės.

Informacijos valiuta

Registruotieji brokeriai ir brokerių įmonės paprastai turi pateikti CRD atnaujinimus per 30 dienų po to, kai jis / ji sužino apie įvykį. „BrokerCheck“ nedelsiant atspindi naujus arba pataisytus CRD duomenis. Informacija paprastai nėra atnaujinama įmonėms, kurios nebėra registruotos FINRA, arba tarpininkams, kurie nebėra registruoti FINRA.

Ką BrokerCheck neįtraukia

Pavyzdžiai:

• Sprendimai ir įkeitimai, apie kuriuos buvo pranešta kaip laukiama, vėliau įvykdyti
• Bankroto byla, paduota daugiau nei prieš 10 metų.
• Socialinio draudimo numeriai
• Gyvenamosios vietos istorijos informacija
• Informacija apie fizinį aprašymą

Apskritai, „BrokerCheck“ neapima jokių duomenų, kurie niekada nepateko į CRD, be to, jame nėra informacijos, kuri kažkada buvo atlikta, bet nebėra. FINRA siekia apsaugoti konfidencialią kliento informaciją, išskirti įžeidžiančią ar įžeidžiančią kalbą ir slopinti informaciją, kuri kelia didelių tapatybės vagystės ar privatumo problemų.

Nauji pasiūlymai dėl atskleidimo

2012 m. FINRA svarsto didesnį informacijos atskleidimą „BrokerCheck“, pavyzdžiui:

• Priežastys ir komentarai, susiję su tarpininko nutraukimu
• Išsilavinimas
• Kiti profesiniai pavadinimai, pvz., CFA arba BŽP
• Daugiau informacijos apie investuotojų skundus prieš brokerius

Tuo tarpu investuotojų advokatų skambučiai įtraukti į rezultatus, gautus už tokius egzaminus kaip 7 serija, prieštarauja FINRA, o tarpininkai yra labai nepopuliarūs. Ekspertai, cituojami „Wall Street Journal“ („Nuolatinis balas: investuotojai pasisako už didesnį brokerio atskleidimą, įskaitant įvertinimus pagal egzaminus“, 2012 m. Gegužės 29 d.) Abejoja bandymų rezultatų ataskaitų teikimo naudingumu, nes jie rodo, kad jie nesusiję su būsimais investicijų rezultatais ar paslaugų kokybe. klientų pasitenkinimas.