Kaip tapti finansiniu patarėju

Norėdami užpildyti savo finansinių patarėjų gretas, pagrindinės „Wall Street“ įmonės vykdė plataus masto finansų konsultantų mokymo programas, daugiausia neseniai baigusiems absolventus, tačiau daugelis šių programų buvo išmontuotos, kad būtų sutaupytos išlaidos. Taigi, sunkiau patekti į lauką. Vietoj to, įmonės vis dažniau pasitiki patyrusių finansinių konsultantų įdarbinimu iš konkurentų.

Tapimas finansiniu patarėju

Kai vertybinių popierių įmonės rengia naujus finansinius konsultantus, jie paprastai ieško patyrusių finansinių paslaugų sektoriaus specialistų, kurie ieško karjeros pokyčių. Be to, norint tapti finansiniu patarėju, dažnai reikia intensyvaus tinklo, kurio tikslas - surasti įsitvirtinusį asmenį arba komandą, norinčią įgyti praktikantą, kad padėtų aptarnauti ar išplėsti savo verslo knygą.

Be to, įtakingo darbo vietos rėmėjo, turinčio įtaką ir tinkamus ryšius, auginimas gali būti bilietas į finansų konsultacijų sritį iš kitų finansinių paslaugų pozicijų.

Ankstesnis sertifikavimas ir finansų planuotojo patirtis gali būti ypač naudingas pagrindas tiems, kurie domisi perėjimu prie finansų patarėjo. Iš tiesų, vis daugiau finansinių patarėjų komandų ir praktinių grupių vertina finansinio planavimo specialistų dalyvavimą.

Atkreipkite dėmesį, kad daugelis finansų konsultantų praktikos, įskaitant tas, kurios dirba pirmaujančių vertybinių popierių firmų įdarbinimo įmonėse, veiksmingai vystosi į šeimos įmones, į kurias įtraukiami vaikai ar kiti steigėjo ar pagrindinio patarėjo giminaičiai, kurie padeda ir galiausiai paveldi praktiką.

Švietimas

Finansų konsultantui tikimasi bent minimalaus bakalauro laipsnio. Finansų, apskaitos ar ekonomikos kursų kursai yra naudingi, nors ir nereikalingi. Labai svarbūs stiprūs kiekybiniai ir problemų sprendimo įgūdžiai, tačiau taip pat yra verbaliniai ir pardavimų įgūdžiai. Verslo administravimo magistro laipsnis gali padidinti jūsų galimybes įsidarbinti, priklausomai nuo įmonės ir padėties, kaip teisės studijų ar teisės laipsnis.

Sertifikavimas

Kad taptų finansiniu patarėju, reikia išlaikyti 7-osios serijos egzaminą, kurį siūlo Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA), ir tenkinti tęstinio mokymo reikalavimus. Jūs turite būti finansuojamas FINRA nario firmos, pvz., Jūsų darbdavio, kad galėtų sėdėti 7 serijos egzaminui. Kai kuriose įmonėse tam tikroms vyresniųjų finansinių patarėjų pozicijoms ir kai kuriose valstybėse gali būti reikalaujama vieno ar daugiau papildomų įgaliojimų.