Finansinių paslaugų pardavimų specialistai

Padėti žmonėms valdyti ir investuoti savo pinigus yra finansų patarėjų darbas. Nors finansinių paslaugų sektoriaus darbuotojai gali turėti aukšto lygio diplomus ir sertifikatus, be pardavimo įgūdžių, visa švietimas ir mokymas yra ne tik sienos dekoracijos.

Pardavimų karjera finansinių paslaugų srityje

Kalbant apie investicijas, pensijas ir vaikų švietimą, žmonės nori dirbti su profesionaliu patarėju, o ne pardavėju, kuris gali būti kompensuojamas už konkrečių investicijų, savitarpio pagalbos fondų ar atsargų pardavimą. Kai investicija eina į pietus, patarėjui yra daug lengviau nuraminti investuotojo nervus nei pardavimų specialistas, kad atliktų tą pačią užduotį.

Nepriklausomai nuo pavadinimų, kiekvienas sėkmingas finansinis patarėjas supranta, kad jie privalo suprasti rinkos tendencijas ir kaip efektyviai „parduoti“ paslaugas ir investavimo priemones klientams. Finansų srities asmenys, kurie nepripažįsta, kad jie yra pardavimų specialistai, paprastai patenka į analitikų vaidmenis arba kitoje karjeros srityje.

Sertifikatai

Siekiant parduoti finansinius vertybinius popierius, finansų konsultantai turi būti licencijuoti. Dažniausiai laikomi sertifikatai yra 6,7 ​​ir 63. serijos. Šie sertifikatai leidžia konsultantui parduoti investicinius fondus, anuitetus, obligacijas, senatvės transporto priemones ir atskiras atsargas. Daugelis patarėjų taip pat turi draudimo liudijimus, tokius kaip gyvenimas, nelaimingas atsitikimas ir sveikata.

Pažangūs sertifikatai

Kadangi 6,7 ir 63 egzaminai gali būti sudėtingi, jie paprastai laikomi pradinio lygio sertifikavimu finansinių paslaugų sektoriuje. Tiems, kurie siekia ilgalaikės sėkmės kaip finansinio planuotojo ar patarėjo, tęstinis mokymasis ir sertifikavimas yra praktiškai privalomi.

Daugelis finansų patarėjų uždirba CFA ir BŽP sertifikatus. CFA reiškia „Certified Financial Analyst“ ir „CFP“ reiškia „Certified Financial Planner“. Abu yra labai vertinami sertifikatai ir paprastai jie ne iki kelių metų uždirba į finansinių paslaugų karjerą.

Be šių sertifikatų, kai kurie pramonės tyrimai ir uždirba „ChFC“ arba „Chartered Financial Consultant“. Pasak finansinių paslaugų eksperto Donna Rodgerso:

„Chartered Financial Consultant“ turi turėti ne mažiau kaip 3 metų darbo patirtį finansinių paslaugų sektoriuje. „ChFC®“ rengia specialistus, kad galėtų valdyti asmenų, šeimų ir smulkaus verslo poreikius. Pasak „American College“, „ChFC“ uždirba 51 proc. Daugiau nei jų bendraamžiai.

Vien tik pajamos gali paskatinti daugelį uždirbti šį sertifikavimą ir papildomą naudą, kurią suteikia didesnė pagarba bendraamžiams ir klientams.

Iššūkiai ir apdovanojimai

Praktiškai kiekvienoje pagrindinėje gatvėje Amerikoje yra ne mažiau kaip 1 finansinių paslaugų biuras, užpildytas vienu patarėju ar patarėjų komanda, aktyviai ieško naujų klientų ir išlaikyti esamus klientus. Dauguma bankų teikia finansines paslaugas, kaip ir dauguma draudimo agentūrų. Prie šio sąrašo pridėkite internetinių įmonių teikiamų finansinių paslaugų prieinamumą ir netrukus suprasite, kad finansinių paslaugų sektorius yra labai konkurencingas.

Kitas pagrindinis iššūkis yra vyriausybės atitikties įgaliojimai ir taisyklės, kurių turi laikytis kiekvienas finansinis planuotojas. Pažeisti įstatymus ir licencijos yra sustabdytos arba atšauktos.

Tiems, kurie gali įveikti varžybas, yra pasirengę uždirbti reikiamus ir neprivalomus sertifikatus, kurie visą savo verslą vykdo sąžiningai, atlygiai yra neįtikėtini. Top finansiniai planuotojai gali uždirbti kelis šimtus tūkstančių dolerių per metus, taip pat paskatas, atostogas ir apdovanojimų nužudymą.

Karjera, be abejo, yra viena iš sunkiausių, kad būtų sėkminga. Tikrieji apdovanojimai skiriami tiems, kurie karjeroje lieka 2 ar daugiau metų ir nori dirbti ilgas valandas ir susiduria su liesais mėnesiais, kol jie pradeda gauti naudos.