Finansų patarėjo darbo pasitenkinimas ir geriausi darbdaviai

Finansinio patarėjo pasitenkinimo tyrimas: Gerai žinoma rinkos tyrimų įmonė J.D. Power and Associates („McGraw-Hill“ padalinys) kasmet atlieka finansinių patarėjų pasitenkinimo tyrimą. Tyrimo pavyzdys sudarytas iš daugiau nei 720 000 asmenų JAV duomenų bazės, turinčios 6 arba 7 serijos FINRA licencijas. Šią duomenų bazę tvarko įmonė „Qualified Media“ (QM).

Apklausos pavyzdys: Pagal statistinės atrankos metodus iš QM duomenų bazės buvo paimta atsitiktinė žmonių grupė. Šie žmonės buvo pakviesti paštu iki 2008 m. Gegužės 23 d. Iki birželio 19 d. Atlikti apklausą internete. Apklausos, kuriose buvo atsakyta į ne mažiau kaip 50 proc. J.D. Power paskelbė savo rezultatus 2008 m. Rugsėjo 30 d. Respondentai buvo suskirstyti į dvi kategorijas:

• Tarpininko atstovai
• Nepriklausomi finansų patarėjai, kurie tvarko sandorius per tam tikrą tarpininką

Finansinio patarėjo pasitenkinimo vairuotojai: „J.D. Power“ apklausa suformuoja įvairius klausimus į aštuonias pagrindines kategorijas, kurios padeda pasitenkinti finansiniais klausimais. Finansų konsultantai buvo paprašyti kiekvienai kategorijai pridėti procentinį svorį, kad atspindėtų jų svarbą jiems, iš viso 100% visose kategorijose. Be to, finansiniai patarėjai taip pat turėjo pridėti svorius kiekvienos atskiros problemos, kuriai taikomos šios aštuonios kategorijos, svarbai.

Skliausteliuose pateikti skaičiai atspindi procentinę svorį, priskirtą atitinkamai kategorijai pagal darbuotojų finansinius patarėjus ir nepriklausomus finansų patarėjus:

• Tvirta veikla (24%, 11%)
• Kompensacija (16%, 12%)
• Administracinė ir atitikties parama (14%, 18%)
• Vidaus operacijų palaikymas (12%, 22%)
• Darbo užmokestis (11%, 13%)
• Produktai ir pasiūlymai (9%, 7%)
• Problemos sprendimas (7%, 17%)
• Darbo aplinka (6%, NA)

Tvirta veikla apima finansines perspektyvas, lyderystės efektyvumą, konkurencingumą rinkoje, praktiką ir įdarbinimą.

Kompensacija apima išmokėjimą, darbo saugumą, pensines išmokas ir sveikatos draudimą.

Administracinė ir atitikties parama apima įmonės investicinio tyrimo naudingumą, darbuotojų švietimo galimybes, informacinių technologijų kokybę, informacinių technologijų darbuotojų reagavimą, atitikties priežiūros tinkamumą ir administracinių dokumentų kiekį.

Vidinė operatyvinė parama apima finansinių patarėjų, kitų bendradarbių, pagalbinio personalo ir priežiūros institucijų kokybę, patikimumą ir naudingumą.

Darbo pareigos apima užduoties, kurią teikia darbas, dydį, finansinio patarėjo suteiktą laisvę rekomenduoti jam tinkamiausius produktus ir paslaugas bei darbo krūvį.

Produktai ir pasiūlymai apima įvairovę, jos konkurencingumą, kainodaros pagrįstumą ir kliento švietimo medžiagų prieinamumą.

Darbo aplinka apima biuro sąlygas, aprangos kodą ir pertraukų kokybės kokybę.

Geriausios finansų patarėjų įmonės: Įmonės gavo 1000 taškų skalę, remdamosi finansinių patarėjų atsakymais į apklausos klausimus. Atsakymai buvo įvertinti atsižvelgiant į santykinę svarbą, kurią respondentai pateikė įvairiems vairuotojams, ir įmonių rinkos dalis. Įvertintos tik įmonės, turinčios ne mažiau kaip 100 galiojančių apklausų.

Nepriklausomų finansų konsultantų atsakymai buvo nepakankami, kad būtų galima reitinguoti įmones, atsižvelgiant į J.D. Power'o standartus. Darbuotojų finansiniai patarėjai tokiu būdu užėmė įmones:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Pramonės vidurkis = 655
• Wachovia vertybiniai popieriai (627)
• „Citigroup Global Markets“ („Smith Barney“) (624)
• UBS finansinės paslaugos (598)

J.D. Power išleido individualius įmonės reitingus septyniose iš aštuonių matavimo kategorijų. Jie pašalino problemų sprendimą.

• Edward Jones, Raymond James ir Merrill Lynch visose septyniose kategorijose viršijo pramonės vidurkį.
• „Merrill Lynch“ buvo trečioji kiekvienoje kategorijoje.
• Edvardas Jonesas pirmiausia buvo trijose kategorijose: darbo aplinka, vidaus parama, administracinė ir atitikties palaikymas. Likusi dalis buvo antra.
• Raymondas Jamesas pirmą kartą buvo keturiose kategorijose: darbo pareigos, produktai ir pasiūlymai, kompensacija ir tvirtas darbas. Likusi dalis buvo antra.
• UBS ir Wachovia visose kategorijose, išskyrus darbo aplinką, buvo žemiau vidurkio.

• UBS baigėsi penkiomis kategorijomis.
• „Citigroup“ buvo didesnė už vidutines tik darbo pareigas ir kompensacijas.

Probleminis šios studijos bruožas yra tas, kad viena didžiausia pilno aptarnavimo vertybinių popierių įmonė „Morgan Stanley“ nepateikė pakankamai galiojančių atsakymų, kurie būtų reitinguojami.