Finansinio patarėjo darbo aprašymas, įgūdžiai ir atlyginimas

Finansų konsultantai padeda klientams sukurti perspektyvius savo finansų valdymo planus, susijusius su individualiomis ir šeimos situacijomis.

Savo karjeros pradžioje finansiniai patarėjai praleidžia daug laiko ir energijos, užpildydami savo klientų sąrašus, ieškodami naujų klientų. Jie susitinka su perspektyvomis ir stengiasi įtikinti juos pasirašyti kaip klientus. Jie dalyvauja įsisteigę klientai ir apklausia juos, kad įvertintų jų toleranciją ir finansinius tikslus.

Finansų konsultantai rekomenduoja įvairias investicijas, įskaitant atsargas, obligacijas, investicinius fondus ir nekilnojamąjį turtą, kad klientai galėtų pasiekti savo tikslus koledžo taupymo, išėjimo į pensiją ir turto kūrimo srityse. Jie rekomenduoja paskirstyti turtą, atitinkantį klientų toleranciją ir jų gyvenimo etapą.

Kur veikia finansiniai patarėjai

Finansų konsultantai dažnai dirba didelių finansinių paslaugų įmonėse, tačiau jie gali būti įrengti mažose vietinėse įstaigose. Daugelis finansų patarėjų valdo savo verslą ir dirba savarankiškai arba su keliais partneriais.

Švietimas, mokymas ir sertifikavimas

Finansų konsultantai turi įgyti bakalauro laipsnį, kad galėtų gauti pareigas. Konsultantai gauna naudos iš ekonomikos, matematikos, finansų, investicijų, apskaitos ir mokesčių kursų.

Dauguma finansinių paslaugų įmonių turi mokymo programas, skirtas absolventams ir karjeros keitikliams aprūpinti pagrindinėmis žiniomis ir įgūdžiais. Finansų konsultantai gali padidinti savo patikimumą su klientais, uždirbdami finansinio planavimo sertifikatą, pvz., „Certified Financial Planner“ (BŽP) pavadinimą. Finansų, verslo administravimo arba kitų panašių sričių magistro laipsnis dažnai nereikalingas, tačiau nebereikės tobulėti.

Finansinis patarėjas Atlyginimai

Darbo statistikos biuro (BLS) teigimu, nuo 2017 m. Finansų patarėjai uždirbo vidutiniškai 90 640 JAV dolerių. Top 10 procentų finansinių patarėjų uždirbo mažiausiai 208 000 JAV dolerių, o apačioje - 10 proc. Finansinių konsultantų, dirbančių investicinėse įmonėse, uždirbo daugiau nei vidutiniškai atlyginimai, o bendruomenių bankų ir kredito unijų patarėjai uždirbo mažiau nei vidutiniškai.

Patarėjai, įdarbinti finansinių paslaugų įmonėse, dažnai gauna premijas ir ši kompensacija nėra įtraukta į šiuos skaičius. Kompensacija tiesiogiai susieta su produktyvumu, susijusiais su parduodamų produktų mokesčiais, valdomu turtu ir (arba) finansinių planų skaičiumi.

Kadangi darbo užmokestis ir darbo saugumas labai priklauso nuo veiklos rezultatų, naujų patarėjų, kurie negali patenkinti perspektyvaus klientų sąrašo, iššūkis yra didelis.

Būtini įgūdžiai

Be verslo ir finansų supratimo, analitiniai įgūdžiai ir žmonių įgūdžiai yra labai svarbūs sėkmės, kaip finansinio patarėjo, labui. Konsultantai turi sugebėti skaityti duomenis, atpažinti tendencijas ir numatyti, kur rinkoms bus naudingiausia savo klientams. Be to, patarėjai turi būti patogūs ir patikimi. Norint sėkmingai dirbti, reikia sukurti klientų bazę ir tai daryti įtikina žmones, kad galite būti patikimu informacijos ir krypties šaltiniu, susijusiu su savo investicijomis.

Nesvarbu, koks geras finansinis patarėjas su numeriais, bus sunku sukurti klientų bazę be stiprių žmonių įgūdžių.

Užimtumo perspektyva

Darbo statistikos biuro duomenimis, prognozuojama, kad asmeninių finansinių patarėjų įdarbinimas per dešimtmetį, kuris baigsis 2026 m., Išaugs 15 proc., Daug greičiau nei visų profesijų vidurkis.

Augimą įtakojantys veiksniai yra senyvo amžiaus gyventojų, kuriems reikalinga pagalba, finansinis planavimas, ir savarankiškai valdomų pensijų išteklių vietoj įmonės kontroliuojamų pensijų. Išplėstas automatizuotų planavimo išteklių naudojimas gali apriboti finansinių konsultantų galimybių augimą.