Finansinio patarėjo karjeros kelias

Kadangi finansiniai patarėjai atlieka svarbų vaidmenį padedant žmonėms priimti sprendimus su savo pinigais, kelias tapti vienu nebūtinai yra lengvas. Norint tapti finansiniu patarėju, reikalingas didelis mokymas, testavimas ir patirtis. Tačiau, jei laikysis šio kelio, tuomet jūs galėsite atverti galimybes pažangos ir kitų karjeros pokyčių ateityje.

Finansų konsultantų švietimas

Švietimas yra svarbus žingsnis siekiant tapti finansiniu patarėju. Norėdami pradėti, jums paprastai reikia gauti bakalauro laipsnį finansų, ekonomikos, statistikos ar kitoje su finansavimu susijusioje srityje. Uždirbę magistro laipsnį galite ne tik suteikti jums konkurencinį pranašumą ieškant darbo, bet kai kurios įmonės reikalauja, kad jų patarėjai turėtų verslo administravimo magistro laipsnį (MBA). Kai kuriais atvejais galite dirbti su savo MBA, o dirbti šioje srityje žemesniame lygyje.

Žmonės, norintys tapti finansiniais patarėjais, taip pat gali gauti vieną ar visus šiuos sertifikatus: „Certified Financial Planner (CFP)“, „Chartered Financial Analyst“ (CFA) arba „Chartered Financial Consultant“ („ChFC“). Nors sertifikatai nebūtinai turi tapti finansiniu patarėju, jie gali padėti jums gauti daugiau darbo ir daugiau darbo užmokesčio.

CFA sertifikavimas laikomas prestižiniu, nes sunkiau gauti. CFA kredencialui uždirbti trunka apie ketverius metus, o tai reiškia, kad reikia atlikti tris egzaminus, kuriems reikia daugiau nei 300 valandų. Kiti reikalavimai apima bakalauro laipsnį, keturių ar daugiau metų profesinės patirties (ji neturi būti susijusi su finansavimu) ir du ar trys informaciniai laiškai.

Norint gauti BŽP sertifikatą, turite turėti bakalauro laipsnį, užpildyti BŽP valdybos nurodytus kursus, o po to išlaikyti BŽP egzaminą. Jūs taip pat turite užpildyti 6000 valandų (apie dvejus metus) susijusios patirties, kad galėtumėte kreiptis dėl sertifikavimo, arba 4 000, jei atitinka tam tikrus kriterijus.

„ChFC“ uždirbimas yra šiek tiek kitoks. Norėdami gauti sertifikatą, galite atlikti aštuonis savarankiškus kursus savo tempu ir baigti egzaminą per keturis mėnesius nuo kurso baigimo. Taip pat turite turėti trejų metų darbo visą darbo dieną patirtį, arba dvejus metus, jei turite bakalauro ar magistro laipsnį.

Nepriklausomai nuo jūsų pasirinkto sertifikavimo, jie visi turi tęstinį mokymą ir tęstinius pakartotinio sertifikavimo reikalavimus, kuriuos turite užpildyti, jei norite išsaugoti savo įgaliojimus.

Pradedant finansiniu patarėju

Kadangi sertifikavimo programoms reikalinga tam tikra darbo patirtis, daugelis finansinių konsultantų, neturinčių ankstesnės patirties, karjeros pradeda dirbti jaunesnėje pozicijoje finansinėje įmonėje, kol baigia savo išsilavinimą arba gauna įgaliojimus. Daugelis firmų taip pat siūlo stažuotes, o jei vis dar esate mokykloje ar neseniai baigę darbą, kreipkitės į savo instituciją, kad sužinotumėte, ar ji bendradarbiauja su įmonėmis.

Yra daug vietų, kuriose galite dirbti kaip finansinis patarėjas, o įmonės, prie kurios prisijungiate, tipas priklauso nuo to, kas jums svarbiausia. Didžiosios firmos, tokios kaip Charles Schwab arba Fidelity Investments, dažniausiai siūlo patikimesnes mokymo programas ir paramą, tačiau tokių didelių kompanijų įlaipinimas gali būti sunkesnis. Dažnai didelių įmonių patarėjai turi atitikti ir griežtas gamybos kvotas.

Mažesnės, daugiau boutique firmų gali nesuteikti tokio paties lygio mokymo ar prekės ženklo pripažinimo, kurį galite gauti su didesne įmone, tačiau kompensacija kartais gali būti geresnė. Jums taip pat gali būti suteikta galimybė atlikti daugiau darbo rūšių ir įgyti platesnę patirtį mažesnėje įmonėje ir geresnės galimybės siekti karjeros.

Daugelis finansų patarėjų pasirenka savo kompanijas ir dirba sau. Šis maršrutas paprastai geriau tinka žmonėms, kurie jau turi patirties šioje srityje.

Kitos karjeros galimybės finansų konsultantams

Finansų patarėjas gali atverti kitas galimas karjeros galimybes ir galimybes tobulėti. Finansų konsultantams, kurie sukūrė patirties konkrečioje investavimo ar klientų aptarnavimo srityje, gali tapti regioniniu ar nacionaliniu lygmeniu įmonės specialistu.

Kai kuriose įmonėse kai kurie finansiniai patarėjai techniškai lieka funkcijomis, tačiau sumažina arba pašalina savo sąveiką su klientais, o vietoj to aktyviai valdo klientų sąskaitas kitų finansų patarėjų vardu.

Tie, kurie domisi vadovavimo keliu, gali pereiti prie finansų įstaigos filialo pardavimų vadybininko ar filialo vadovo. Priklausomai nuo įmonės politikos ir biuro dydžio, finansų patarėjas, kuris pereina į filialo vadovybės pareigas, gali arba neturėti galimybės išsaugoti verslo knygą.

Finansų konsultantai, kurie perkelia į filialo pardavimų vadybininką ar filialo vadovo pareigas, gali naudoti šiuos postus kaip atspirties taškus regioninėms arba nacionalinėms pardavimų vadovų pareigoms arba įvairiose valdymo srityse kitose srityse, pavyzdžiui, rinkodaros ar produktų valdymo.