Finansinio planavimo darbo aprašymas, atlyginimai, įgūdžiai ir daugiau

Finansų planuotojas pataria asmenims valdyti savo asmeninius finansus. Daugelis planuotojų dirba savarankiškai arba mažose įmonėse, nors didesnės finansinių paslaugų įmonės savo štabams prideda finansinius planuotojus arba reikalauja, kad jų finansiniai patarėjai ar finansiniai konsultantai taptų finansų planuotojais.

Finansų planuotojas sprendžia tokius klausimus kaip:

• Išsaugojimas išėjus į pensiją
• Taupoma kolegijoje
• Taupoma namuose ar automobiliuose
• Biudžeto sudarymas
• Išlaidų kontrolė
• Skolinimas
• Investavimas

Finansų planuotojas padeda klientams kurti asmeninius biudžetus, kontroliuoti išlaidas, nustatyti taupymo tikslus ir įgyvendinti turto kaupimo strategijas. Jie gali turėti darbo santykius su finansiniais patarėjais, investicijų valdytojais ar investicinių fondų bendrovėmis, naudodamiesi šiais specialistais, norėdami realiai investuoti savo klientų lėšas.

Darbas reikalauja išlaikyti dabartinę finansų produktų raidą, mokesčių teisę ir asmeninio finansų valdymo strategijas, ypač susijusias su pensijų planais ir dvarais. Sėkmė taip pat reikalauja pardavimo galimybių tiek įsigyjant naujus klientus, tiek kuriant naujas idėjas, siekiant pagerinti esamų klientų finansinę padėtį.

Finansinio planavimo pareigos ir pareigos

Finansinio planuotojo nuolatinės pareigos:

• Finansinio planavimo, draudimo ir investicinių paslaugų teikimas klientams
• Klientų įrašų išsaugojimas ir išlaikymas
• Nuolatinių santykių su klientais palaikymas ir palaikymas, stebint jų sėkmę ir informuojant juos apie visus pokyčius, galinčius turėti įtakos jų finansams
• Veikia kaip ryšys tarp kliento ir kitų finansų specialistų
• Klientams vadovaujant asmenine finansine analize, įskaitant tikslų nustatymą
• Pagalba klientams, turintiems nekilnojamojo turto valdymą, mokesčių deklaracijas, biudžetus ar kitas finansines užduotis

Finansinio planavimo atlyginimas

Finansinių planuotojų atlyginimai skiriasi priklausomai nuo to, ar dirbate finansų įstaigoje, ar esate privati ​​praktika. Kiti lemiami veiksniai yra kompetencijos sritys, sertifikatai ir laipsniai:

• Vidutinis metinis atlyginimas: $ 62.000 ($ 22,72 / val.)
• Top 10% metinis atlyginimas: $ 112,000 ($ 50.00 / val.)
• Apatinis 10% metinis atlyginimas: $ 40,000 ($ 13.23 / val.)

Švietimo reikalavimai ir kvalifikacijos

Norint tapti finansiniu planuotoju, švietimas gali atlikti svarbų vaidmenį.

• A bakalauro laipsnis yra minimalus švietimo reikalavimas, kurio tikimasi iš finansinio planuotojo.
• Kursiniai darbai finansų, apskaitos ar ekonomikos srityse yra naudinga, bet nereikalinga.
• Verslo administravimo magistras (MBA) laipsnis gali suteikti jums ypač pageidaujamą darbo kandidatą, priklausomai nuo įmonės.

Teisiniai reikalavimai finansiniam planavimui yra skirtingi. Tačiau net tose šalyse, kur tai nėra privaloma, egzaminą reikia tapti sertifikuotu finansiniu planuotoju (BŽP). BŽP paskyrimas padidina jūsų patikimumą ir tinkamumą galimiems darbdaviams ir klientams.

Sertifikuotos Finansų planavimo valdybos Standartų valdybos (angl. CFP Board) teigimu, turite atitikti šiuos reikalavimus:

• Švietimas: Kolegijos lygmens asmeninio finansinio planavimo arba BŽP valdybos priimto lygmens baigimas, įskaitant finansinio plano rengimo („akmenų“) kursą, užregistruotą BŽP valdyboje.
• Egzaminas: Bakalauro laipsnis yra pirminio sertifikavimo sąlyga, tačiau jis neturi būti įvykdytas prieš užsiregistruojant egzaminui.
• Patirtis: Kadangi BŽP sertifikavimas parodo klientams gebėjimą teikti finansinį planavimą be priežiūros, BŽP valdyba reikalauja, kad turėtumėte 6000 valandų patirties per standartinį kelią, arba 4000 valandų patirties per pameistrystės kelią, atitinkantį papildomus reikalavimus.

• Etika: Kaip sertifikuotas finansų planuotojas turite susitarti laikytis aukštų etikos ir praktikos standartų, išdėstytų BŽP profesinės veiklos standartuose. Be fono patikrinimo, turėsite užpildyti BŽP sertifikavimo programą, kurioje turėsite atskleisti informaciją apie savo foną.

Finansinio planavimo įgūdžiai ir kompetencijos

Finansų planuotojams reikalingas asortimentas, kad jie galėtų optimaliai atlikti savo darbą:

• Analitiniai ir problemų sprendimo įgūdžiai: Gebėjimas analizuoti rinkos finansinius duomenis ir teikti tinkamas finansines konsultacijas klientams
• Išskirtiniai bendravimo, pristatymo ir derybų įgūdžiai
• Ryšiai ir tarpasmeniniai įgūdžiai: Gebėjimas prašyti naujo verslo, tinklo su partneriais ir valdyti santykius su klientais
• Organizuotas ir detaliai orientuotas: Tinkamai paskirstykite laiką, reikalingą kiekvieno kliento finansams ir rizikai valdyti, ir patikrinkite duomenis, kad būtų sumažinta klaidų tikimybė

Darbo Outlook

Remiantis Darbo statistikos biuro duomenimis, tikimasi, kad finansinės konsultacijos darbo vietose, kuriose yra klasifikuojamas finansinis planavimas, ir toliau augs 15%. Finansinio planavimo pogrupis yra linkęs atidžiai sekti finansinės konsultacijos tendenciją.

Darbo aplinka

Finansų planuotojai paprastai dirba investicinėse įmonėse ar bankuose. Kiti yra savarankiškai dirbantys arba dirba mažose, nepriklausomose praktikos grupėse. Jų darbas gali pareikalauti, kad jie galėtų keliauti, pavyzdžiui, lankyti konferencijas, mokyti finansinius kursus, lankyti klientus ir dalyvauti tinklo renginiuose, kad pritrauktų naujų klientų.

Darbo grafikas

Laiko įsipareigojimas yra labai įvairus ir priklauso nuo praktikos tipo, klientų darbo krūvio ir laiko bei pastangų, reikalingų naujiems klientams įgyti. Taigi, jis gali svyruoti nuo ne visą darbo dieną iki 40 valandų per savaitę iki vieno, kuris viršija 40 valandų.

Norint patenkinti savo klientų tvarkaraščius, finansiniai planuotojai turi būti pasirengę susitikimams ir telefoninėms konsultacijoms vakare ir savaitgaliais. Be to, ilgesnėms valandoms gali prireikti atlikti analizę, tyrimus ir tęstinį mokymą.

Lyginant panašias darbo vietas

Tie, kurie domisi finansinio planavimo karjera, taip pat gali norėti apsvarstyti šias panašias pareigas kartu su vidutiniu darbo užmokesčiu:

• Sertifikuotas finansinis planuotojas: $66,499
• Vyriausiasis finansininkas: $130,181
• Finansų patarėjas: $58,660
• Finansų patarėjo padėjėjas: $41,874
• Finansų analitikas: $59,422
• Finansų konsultantas: $66,314
• Investicijų konsultantas: $67,492
• Portfelio valdytojas: $84,635
• Privatus bankininkas: $69,721
• Patikos pareigūnas: $66,090

Kaip gauti darbą

TAIKYTI

Keletas karjeros svetainių apima darbo vietų sąrašus finansų planuotojams, „iHireFinance“ turi finansinių planuotojų pozicijas. Kitos darbo vietos apima „LinkedIn“, „Really“ ir „CareerBuilder“. Šiose svetainėse taip pat pateikiami patarimai dėl atnaujinimo ir motyvacinio laiško rašymo, taip pat interviu gavimo ir įvaldymo.

INTERNSHIPS

Ieškokite stažuočių iš įvairių jūsų regiono finansinių planavimo įmonių ir dirbkite su skirtingomis įmonėmis, kad nustatytumėte įmonės ir verslo, kuris atitiktų jūsų karjeros tikslus, tipą.

TINKLO ĮRANGA

Narystė pagrindinėse organizacijose suteikia tinklų kūrimo galimybes, kurios gali sukelti darbą. Tokias galimybes teikia Finansų planavimo asociacija (FPA) ir Nacionalinė asmeninių finansinių patarėjų asociacija (NAPFA).