66 serijos vienodas kombinuotas valstybės teisės tyrimas

Kartu su 7 serijos (Bendrojo vertybinių popierių atstovų) egzaminu (kuris yra būtina sąlyga), dauguma valstybių reikalauja, kad kažkas būtų kvalifikuotas dirbti vertybinių popierių agentu ar investavimo patarėjo atstovu. Nors federalinės vyriausybės agentūros, ypač SEC, yra svarbiausi JAV vertybinių popierių rinkų ir vertybinių popierių pramonės reguliatoriai, dažnai pamiršta, kad atskiros valstybės turi savo reguliavimo sistemas ir licencijavimo reikalavimus.

66-osios serijos egzaminą prilygina ir 63-osios serijos, ir 65-osios serijos prilyginimas. Be to, vadovaudamasis „FINRA“, 66 serijos egzaminą kuria Šiaurės Amerikos vertybinių popierių administratoriaus asociacija, dar žinoma kaip „NASAA“.

Vienodas vertybinių popierių įstatymas

Tai pavyzdinis teisės aktas, pirmą kartą įvestas 1956 m. Ir vėliau pakeistas, skirtas standartizuoti ir suderinti valstybių vertybinių popierių įstatymus. Idėja buvo įdiegti geriausios praktikos pavyzdžius visoje šalyje, taip pat supaprastinti vertybinių popierių firmų ir vertybinių popierių profesionalų laikymąsi.

Investicijų patarėjo atstovo apibrėžimas

Pagal Vienodą vertybinių popierių įstatymą investicinio patarėjo atstovas yra asmuo, įdarbintas arba susijęs su investicine patariamoji įmone, kuri atlieka bet kurią iš šių veiksmų:

• Pateikia rekomendacijas arba teikia patarimus dėl investicijų
• Valdo klientų sąskaitas ar portfelius
• Nustato, kokias rekomendacijas ar patarimus dėl vertybinių popierių reikėtų pateikti
• Teikia konsultacijas investavimo klausimais arba patys nesuteikia konsultacijų investavimo klausimais
• Gaus kompensaciją, kad prašytų, siūlytų ar derėtų dėl pardavimo patarimų dėl pardavimo arba pardavimo
• Prižiūri darbuotojus, atliekančius bet kurią iš pirmiau minėtų užduočių

Kita vertus, investavimo patarėjas nėra asmuo, kuris:

• Atlieka tik kanceliarijos ar ministerijos aktus
• Kurių dalyvavimas rengiant ar teikiant konsultacijas dėl investicijų yra atsitiktinis ir kuris negauna specialios kompensacijos už konsultavimo paslaugas

Investicijų konsultavimo įmonės, registruotos SEC, ir asmenys, įdarbinti ar su juo susiję, yra atleidžiami nuo atskiros valstybinės registracijos, licencijavimo ar kvalifikacijos, išskyrus investicijų konsultantų atstovus, kurių faktinės verslo vietos yra konkrečioje valstybėje.

Išimtys

Laikoma, kad kelių profesionalių pavadinimų turėtojai, ypač CFA ir BŽP, jau įrodė tos pačios medžiagos meistriškumą ir todėl daugumoje valstybių atleidžiami nuo 66 serijos egzamino. Kiti tokie pavadinimai yra asmeninis finansų specialistas (PFS), „Chartered Financial Consultant“ („ChFC“) ir „Chartered Investment Counselor“ (CIC) įgaliojimai.

Egzamino trukmė

66 serijos egzaminą sudaro 110 daugkartinio pasirinkimo klausimų ir 150 minučių skiriama testui užbaigti. Tik 100 egzaminų klausimų faktiškai skaičiuojami į kandidato galutinį rezultatą. Kiekvienas testas apima 10 eksperimentinių klausimų, kuriuos ketinama naudoti būsimose egzamino versijose. Jie yra platinami per egzaminą, o testo gavėjas nežino, kokie jie yra.

Pasiekimo balas

66 serijos egzaminų testai atlieka minimalią kompetenciją, o praeinantis rezultatas yra 75 teisingi atsakymai arba 75% 100 klausimų, į kuriuos atsižvelgiama į galutinį rezultatą. Kandidatas, nepavykęs 66 serijos egzamino, turi laukti ne mažiau kaip 30 dienų, kol vėl imsis. Ta pati taisyklė taikoma ir tiems, kurie nepavyko antrą kartą ir nori jį užimti trečią kartą. Po trečiojo gedimo kandidatas turi laukti ne mažiau kaip 180 dienų prieš pradedant egzaminą. Ta pati taisyklė taikoma visiems tolesniems nepavykusiems bandymams.

Temos

66-osios serijos egzaminas yra lygus 63 ir 65 serijos egzaminams. Tačiau jis taip pat skirtas kandidatams, turintiems serijos 7 sertifikavimą. Atitinkamai, 66 serijos testas nepateikia klausimų, susijusių su vertybinių popierių produktais, vertybinių popierių analize ir investavimo strategija, kurios yra reikšminga 65 serijos dalis, tačiau kurios 7 serijos egzaminuose yra didesnės ir detalesnės.

Registruoti ir licencijuoti

Yra keletas įspėjimų, susijusių su 66 serijos egzamino atlikimu. Pirma, kandidatas vis dar yra atsakingas už konkrečių vertybinių popierių įstatymų ir taisyklių, kuriose jis vykdys veiklą, reikalavimų laikymąsi ir laikymąsi. Antra, nors išlaikant egzaminą dažnai yra būtina sąlyga tam, kad būtų licencijuojama užsiimti verslu tam tikroje valstybėje, tai nebūtinai yra vienintelė, ir niekada nesuteikia automatinės teisės būti licencijuotai ar registruotai tam tikroje valstybėje.Nepaisant to, NASAA tvirtai įsitikinusi, kad vienodos bendrosios valstybės teisės egzaminas užtikrina geresnį valstybinį vertybinių popierių reguliavimą ir geresnę investuojančios visuomenės apsaugą, skatinant tokio reguliavimo ir finansinių specialistų kvalifikacijos standartų vienodumą.