Pagrindinis brokerio išmokėjimo tinklelio šablonas

Nors vertybinių popierių maklerio ir turto valdymo įmonės jau seniai nustojo vartoti sąvoką „tarpininkas“ „finansinio patarėjo“ naudai arba panašią į savo pardavimų komandą, frazė „broker payout grid“ išliko bendro naudojimo. Trumpai tariant, vadinamasis tinklas yra pagrindinis finansinio patarėjo atlyginimo variklis, ypač tradiciniame komisinių mokėjimų scenarijuje.

Darbo užmokestis gali būti labai sudėtingas skaičiavimas, su įvairiais veiksniais, lemiančiais galutinę sumą. Tarp dažniausiai pasitaikančių kintamųjų, įtrauktų į tipinį kompensavimo planą, yra:

• Iš viso gamybos kreditų (PC) arba uždirbtų komisinių
• Parduotų produktų tipai
• Turto rinkimas

„Wall Street“ firmos tradiciškai savo mokėjimo tinklus vertino kaip verslo paslaptis.

Kaip veikia tinklelis

Finansinio patarėjo išmokų tinklas tipinėje maklerio įmonėje suteikia dvigubą paskatą uždirbti daugiau gamybos kreditų (PC) ar komisinių. Ne tik uždirbti daugiau gamybos kreditų paverčia didesnį finansinį patarėją, bet ir didesnę bendrą išmokėjimo normą. Čia yra labai supaprastintas pavyzdys, suskirstytas pagal gamybos kreditų lūžių taškus:

• Mažiau nei 100 000 kompiuterių: 20% išmokėjimas
• Mažiausiai 100 000 ir mažiau nei 250 000 kompiuterių: 25% išmokėjimo
• Mažiausiai 250 000 ir mažiau nei 500 000 kompiuterių: 30% išmokėjimas
• Mažiausiai 500 000 ir mažiau nei 1 000 000 kompiuterių: 35% išmokėjimo
• 1.000.000 kompiuterių ir daugiau: 40% išmokėjimo

Dabar, norėdami taikyti šį pavyzdinį išmokėjimo tinklelį keliems skirtingiems gamybos lygiams:

• Už 300 000 kompiuterių mokėkite = $ 90,000.00 (300 000 x 0,30)
• 499,999 kompiuteriuose mokėkite = $ 149,999,70 (499,999 x 0,30)
• Už 500 000 kompiuterių mokėkite = $ 175,000.00 (500,000 x.35)

Šis paskutinis pavyzdys iliustruoja pagrindinį išmokėjimo tinklo požymį, kaip jis tradiciškai buvo taikomas „Wall Street“. Perkėlus finansinį patarėją į kitą tinklo lygį, vienas papildomas gamybos kreditas (PC) lėmė įspūdingą 25 000 USD papildomą mokestį. Čia yra ypač galingas tokio dvigubo paskatos padidinti gamybą, paminėtą aukščiau, pavyzdys.

Parduodamų produktų rūšys

Kai kurios įmonės turi plačias išimtis tinklui, kai tam tikrų rūšių produktų pardavimas skiriamas specialiomis išmokų normomis. Pavyzdžiui, įmonė gali suteikti specialių paskatų parduoti savitarpio investicinius fondus, išleisti naujus nuosavybės vertybinius popierius, kuriuos ji garantuoja, arba vertybinius popierius, kurių atsargos yra pernelyg didelės, kad ji nori sumažinti riziką. Šios išimtys ir premijos gali būti nuolatinės ar laikinos. Laikino pardavimo premijos tradiciškai buvo vadinamos „mėnesio skoniu“.

Konkrečių pardavimų skatinimo tam tikriems produktams, ypač vidaus produktams, koncepcija pateko į ugnį, nes jie gali pateikti finansinio patarėjo interesus nesuderinamiems su savo klientų interesais. Dėl šios priežasties kai kurios įmonės atsisakė tokių specialių paskatų ir „atviros architektūros“ metodą, kuris palieka finansinį patarėją netikėtai ieškant geriausių investavimo priemonių klientui.

Ragina, kad vertybinių popierių įmonėms ir finansiniams patarėjams būtų taikomi griežtesni patikimumo standartai, o ne įprastai su jais susieti laisvesni standartai, dažnai paminėjo tokias reklamas, kaip „mėnesio skonio“ skatinimas, kaip įrodymas, kad reikalingos ekstremalios reformos;.

Turto rinkimas

Net kai finansinio konsultanto darbo užmokestis priklauso nuo sandorių ir gamybos kreditų ar komisinių, o ne pagal turtą pagrįstas mokestis, dauguma įmonių vis dėlto papildo išmokėjimo tinklą su skatinamuoju mokėjimu už turto rinkimą. Strateginis reikalavimas yra, kad klientui būtų teikiama kuo daugiau viso kliento finansinio turto, o įmonė privalo maksimaliai padidinti pajamas, kurias jis gali gauti iš to kliento. Žr. Diskusiją apie kliento turto grąžą arba pajamų greitį.

Turto rinkimo apdovanojimai paprastai yra grindžiami grynaisiais finansinio patarėjo klientų sąskaitų grynaisiais aktyvais kasmet. Kai kurios įmonės gali koreguoti turto rinkimo rodiklį, kad atspindėtų tik grynuosius naujų fondų ir vertybinių popierių indėlius į klientų sąskaitas, pašalindami vertės svyravimų poveikį.